专业建设
2014年周会林审核《银行公共基础》课程标准

课程标准


课程代码:        建议课时数68               学分4

适用专业金融管理与实务

先修课程金融基础、基础会计

后续课程个人理财

 

一、前言

(一)课程性质

《银行公共基础》是江苏省五年制高职金融管理与实务专业的核心课程。该课程系统介绍银行基本概念、基本理论以及业务操作的基本方法,其中包括中国银行体系概述、银行经营环境、银行主要业务、银行管理、银行业监管及反洗钱法律规定、银行主要业务法律规定、民商事法律基本规定、金融犯罪及刑事责任、银行从业基本准则和银行从业人员职业操守的相关规定等。

《银行公共基础》是中国银行业从业人员资格认证考试的必考课程,该课程以国内银行业发展的实际需要为主线,是学生学习银行相关业务的一门专业基础课程,是形成学生核心专业能力的重要模块。根据专业体系的规划,《银行公共基础》课程安排在《金融基础》、《基础会计》之后开设,以金融、财务和经济学等知识为基础。

本课程任务:

(1) 系统掌握现代银行的基本概念、基本理论、业务管理以及调节宏观经济的基本方法;

(2) 培养从事银行工作的实际业务操作能力,以适应从事银行各项业务的基本需要。

(二)设计思路

1)本课程是金融管理与实务专业的核心课程之一,是银行从业人员资格考试的必考科目之一。

2)本课程以考证为导向,是在行业专家对金融管理与实务类专业所涵盖的岗位群进行任务与职业能力分析的基础上开设的。本课程根据五年制高职专业学生的认知特点来展开教学内容。在工作任务引领下以情境模拟、角色互换、仿真操作、分组讨论等形式展开教学,使学生真切体会银行从业人员所需要的职业能力和实际动手能力。要求学生做学结合、边做边学,培养学生业务操作的职业能力,提高学生分析和解决问题的实际能力,适应岗位业务需要,并为学习掌握其他相关专业课程做好铺垫。

3)该课程的讲授必须紧密联系银行业务与经营的实践,尤其是结合我国银行业的发展情况讲清难点,以综合反映银行业务全貌为主。

4)建议使用银行从业资格考试指定教材。教学过程中,将收集的考证真题嵌入教学内容之中,为学生将来考证奠定基础。

二、课程目标

通过本课程的学习,使学生能够系统、全面的掌握银行的基础知识,将系统化的银行知识与银行业务技能有机结合在一起,培养学生的职业意识,提高职业素养,与银行业的要求对接、与银行岗位技能对接、与职业考试证书对接。

(一)知识目标

学生通过《银行公共基础》课程的学习和训练活动,应掌握有关银行经营管理的基本概念、基本理论和原理以及我国银行改革的实践,有关银行的业务及具体操作,有关银行管理和银行业监管的规定,有关金融犯罪的法律规定等,逐步养成独立、客观、公正、诚实守信、善于沟通和合作的品格,为上岗就业做好准备。

(二)能力目标

通过学习,学生获得从事银行经营管理工作所必须的基本理论、知识和技能,初步具备从事银行业务经营能力。

(三)素质目标

(1) 遵纪守法的行为规范;

(2) 养成耐心细致的工作作风;

(3) 树立廉洁自律的思想意识;

(4) 具备一定的文字及语言沟通能力。

(四)职业技能证书考核要求

通过本课程的学习,为学生考取银行从业资格证书奠定一定的基础。


 

三、课程内容和要求

单元一:中国银行体系概况

序号

课程模块

课程内容及要求

活动与建议

课时

1

中央银行、监管机构与自律组织

课程内容:中国银行的职能、职责;监管机构的监管对象、职责、理念等。

课程要求:了解中央银行、监管机构与自律组织的性质与职能;掌握中央银行、监管机构与自律组织的运作机制;了解影响银行发展的环境因素

多媒体演示:教师根据相关央行、监管机构和自律组织的资料制成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际的教学原则。

课堂讨论:学生在了解中央银行、监管机构和自律组织相关知识的基础上,对教师提出问题进行分组讨论。

2

2

银行业金融机构

课程内容:政策性银行与商业银行的主要区别等。

课程要求:了解银行业金融机构的组成;掌握不同银行业金融机构的性质和职能;了解非银行业金融机构的组成。

多媒体演示:教师根据金融机构的相关内容制作成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际教学原则。

课堂讨论:学生在了解我国银行业金融机构知识的基础上对教师提出的问题进行分组讨论。

2

 

单元二:银行经营环境

序号

课程模块

课程内容及要求

活动与建议

课时

1

经济环境、金融环境

课程内容:宏观经济运行、经济结构、经济全球化;金融市场、金融工具、货币政策等。

课程要求:了解衡量宏观经济的重要指标,并运用其指标衡量银行经营背景;了解我国的经济结构及对银行经营的影响;了解金融市场的组成和功能;掌握金融工具的种类、货币政策的目标和工具

多媒体演示:教师根据我国宏观经济形势等资料制成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际的教学原则。

案例分析:根据案例,分析我国银行业所处的宏观经济背景。

课堂讨论:学生在了解我国金融环境知识的基础上对教师提出的问题进行分组讨论。

4

 

 

单元三:银行主要业务

序号

课程模块

课程内容及要求

活动与建议

课时

1

负债业务

课程内容:存款业务、借款业务。

课程要求:了解银行存款的种类及性质;计算银行存款量与成本,并进行银行存款分析;了解银行的借款业务。

多媒体演示:教师根据相关负债业务资料制成多媒体课件进行演示和讲解。

情境模拟:学生扮演商业银行从业人员了解银行存款业务流程。

案例分析:利用商业银行具体存款案例,进行银行存款分析。

4

2

资产业务

课程内容:借款业务、债券投资业务、现金资产业务。

课程要求:了解银行贷款制度

了解商业银行的短期贷款和长期贷款;了解债权投资业务;掌握现金资产构成,能进行资金头寸管理。

多媒体演示:教师根据相关资产业务资料制作成多媒体课件进行演示和讲解。

情境模拟:以某商业银行的贷款业务和现金资产为背景,学生进行贷款分析和现金资产构成分析。

课堂讨论:学生在了解我国银行资产业务知识的基础上对教师提出的问题进行分组讨论。

4

3

中间业务

课程内容:交易业务、清算业务、支付结算业务、银行卡业务、代理业务、托管业务、担保业务、承诺业务、理财业务、电子银行业务。

课程要求:了解中间业务的分类及特点;了解中间业务与商业银行电子化、网络化;掌握中间业务的风险管理。

多媒体演示:教师根据中间业务资料制作成多媒体课件进行演示和讲解。

情境模拟:由学生扮演商业银行从业人员了解银行中间业务。

案例分析:利用商业银行具体的案例,进行中间业务的风险管理。

4

 

单元四:银行管理

序号

课程模块

课程内容及要求

活动与建议

课时

1

公司治理

课程内容:公司治理的涵义、公司治理的主体、利益相关者、信息披露。

课程要求:了解公司治理的内涵;知道公司治理的主体;了解银行治理的利益相关者;掌握信息披露对银行治理的作用。

多媒体演示:教师根据相关公司治理资料制成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际的教学原则。

案例分析:利用案例讨论我国银行治理中存在的问题和对策分析。

4

2

资本管理

课程内容:银行资本的概念和作用、监管资本的要求及管理、经济资本及其应用。

课程要求:了解银行资本的构成;掌握银行资本最佳量原理与资本充足率;掌握银行资本的补充。

多媒体演示:教师根据相关资本管理资料制作成多媒体课件进行演示和讲解。

案例分析:根据具体业务分小组讨论,掌握资本充足率的计算。

情景模拟:让学生以商业银行从业人员的身份进行银行资本的流转操作。

4

3

风险管理

课程内容:银行风险的种类、风险管理的发展历程、全面风险管理、风险管理流程。

课程要求:了解银行风险概述

了解银行风险分析;掌握银行风险管理。

多媒体演示:教师根据相关风险资料制作成多媒体课件进行演示和讲解。

情境模拟:由学生扮演商业银行从业人员了解风险管理业务流程。

案例分析:利用商业银行具体风险案例,进行银行风险分析及管理。

4

4

内部控制

课程内容:内部控制的目标、内部控制的原则、内部控制的构成要素、内部控制的重点内容。

课程要求:了解内部控制的目标和原则;掌握内部控制的构成要素;了解内部控制的内容。

多媒体演示:教师根据相关内部控制的资料制成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际的教学原则。

课堂讨论:学生在了解银行内部控制相关知识的基础上,对教师提出问题进行分组讨论。

2

5

合规管理

课程内容:合规管理的相关概念、合规管理体系的基本要素、合规管理的重点内容、合规管理部门职责。

课程要求:了解银行合规管理的相关概念、目标和基本要素;掌握合规管理的内容;掌握合规管理部门的职责。

多媒体演示:教师根据相关银行合规管理的资料制成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际的教学原则。

课堂讨论:学生在了解银行合规管理相关知识的基础上,对教师提出问题进行分组讨论。

2

6

金融创新

课程内容:金融创新概述、金融创新的基本原则、金融创新与客户利益保护。

课程要求:了解金融创新的概念;了解金融创新的基本原则;了解金融创新与保护客户利益的关系。

多媒体演示:教师根据进入创新的资料制成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际的教学原则。

课堂讨论:学生在了解金融创新相关知识基础上,对教师提出问题进行分组讨论。

2

 

单元五:银行业监管及反洗钱法律规定

序号

课程模块

课程内容及要求

活动与建议

课时

1

《中国人民银行法》相关规定

课程内容:中国人民银行的直接检查监督权、中国人民银行的建议检查监督权、中国人民银行在特定情况下的检查监督权。

课程要求:了解法律制定的背景;掌握中国人民银行的检查监督权。

多媒体演示:教师根据中国人民银行法有关资料制成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际的教学原则。

案例分析:商业银行具体的案例,进行中国人民银行检查监督权的分析。

2

2

《银行业监督管理法》相关规定

课程内容:《银行业监督管理法》的适用范围、有关监督管理措施的规定;了解法律制定的背景和适用范围。

课程要求:掌握银行业监督管理机构的现场检查措施、对违反审慎经营规则的监管措施;掌握对银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施。

多媒体演示:教师根据相关法律资料制作成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际的教学原则。

课堂讨论:学生在了解我国银行业监督管理法知识的基础上对教师提出的问题进行分组讨论。

案例分析:利用商业银行具体的案例,进行监督管理的分析。

2

3

违反有关法律规定的法律责任

课程内容:刑事责任、行政处罚、行政处分、相关的处罚措施。

课程要求:了解违反法律规定的法律责任;掌握刑事责任、行政处分和行政处罚的处罚措施。

多媒体演示:教师根据法律责任的资料制作成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际的教学原则。

案例分析:教师例举具体违反法律规定的案例,学生进行分析。

2

4

反洗钱法律制度

课程内容:洗钱概述、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、违反反洗钱法律规定的法律责任。

课程要求:了解反洗钱的概念和方式;了解反洗钱法的主要内容。

多媒体演示:教师根据反洗钱法的资料制作成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际的教学原则。

案例分析:教师例举具体洗钱案例,学生进行分析。

2

 

单元六:银行主要业务法律规定

序号

课程模块

课程内容及要求

活动与建议

课时

1

存款业务法律规定

课程内容:存款及其办理原则、存款业务的基本法律要求、对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序、存款利率的法律管制、存单纠纷案件的认定与处理。

课程要求:了解存款业务的办理原则和基本法律要求;掌握对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序;了解存单纠纷案件的认定与处理。

多媒体演示:教师根据存款业务的资料制成多媒体课件进行演示和讲解。

案例分析:商业银行存款查询、冻结和扣划的案例,学生讨论并分析。

课堂讨论:学生在了解存款业务的基本法律要求的基础上,回答教师问题。

2

2

授信业务法律规定

课程内容:授信原则、授信审核、贷款业务的基本法律要求、贷款合同。

课程要求:了解授信及业务的主要规定;熟悉审贷分离制度和信息登记咨询系统。

多媒体演示:教师根据贷款业务主要规定制作成多媒体课件进行演示和讲解。

案例分析:银行贷款案例,学生讨论分析。

课堂讨论:学生在了解授信业务法律规定知识的基础上对教师提出的问题进行分组讨论。

2

3

银行业务禁止性规定、银行业务限制性规定

课程内容:商业银行向关系人发放信用贷款的禁止、对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止、同业拆借的禁止、对同一借款人贷款的限制、对关系人发放担保贷款的限制、对结算业务的限制

课程要求:了解银行向关系人发放信用贷款的禁止、不正当竞争的禁止和同业拆借业务的禁止;了解对同一借款人贷款的限制、对关系人发放担保贷款的限制和结算业务的限制。

多媒体演示:教师根据银行业禁止性规定和限制性规定的资料制作成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际的教学原则。

案例分析:教师例举具体案例,学生分析。

2

 

单元七:民商事法律基本规定

序号

课程模块

课程内容及要求

活动与建议

课时

1

民事权利主体、民事法律行为和代理

课程内容:民事权利主体的概念、自然人、法人、非法人组织、民事法律行为、代理及其种类

课程要求:明确民事主体的概念,了解民事主体的分类;掌握法人成立的要求以及法人的分类,监护人的顺序;理解自然人民事行为能力分类的意义;掌握民事法律行为的基本特征;掌握代理的概念、法律特征和种类。

多媒体演示:教师根据相关法律资料制成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际的教学原则。

课堂讨论:学生在了解民事权利主体知识的基础上对教师提出的问题进行分组讨论

案例分析:根据具体案例,分析民事法律行为和代理。

2

2

担保法律制度

课程内容:担保法律制度概述、物权法、抵押、质押、保证、留置

课程要求:掌握担保的适用范围、保证合同的形式;掌握物权法的规定;掌握抵押、质押、保证和留置的区别。

多媒体演示:教师根据担保法律制度资料制作成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际的教学原则。

课堂讨论:学生在了解担保法律制度知识的基础上对教师提出的问题进行分组讨论。

2

3

公司法律制度

课程内容:《公司法》概述、公司设立制度、公司资本制度、公司的组织机构、公司终止制度。

课程要求:了解公司法的基本内容;掌握公司设立的要求、公司的组织机构和公司终止制度。

多媒体演示:教师根据公司法相关资料制作成多媒体课件进行演示和讲解。

情境模拟:学生模拟设立公司。

课堂讨论:学生在了解公司法知识的基础上回答教师问题。

2

4

票据法律制度

课程内容:《票据法》概述、票据的功能、票据行为、票据权利、票据丧失的补救措施。

课程要求:了解票据法的核心内容;掌握票据的功能、票据行为、票据权利;熟悉票据丧失的补救措施。

多媒体演示:教师根据票据法相关资料制作成多媒体课件进行演示和讲解。

课堂讲授:贯彻理论联系实际的教学原则。

课堂讨论:学生在了解票据法知识的基础上回答教师问题。

2

5

合同法律制度

课程内容:合同的概念及特征、合同的订立、合同的生效、合同的履行、违约责任。

课程要求:了解合同的概念和特征;掌握合同的订立、合同的生效、合同的履行;熟悉违反合同承担的法律责任。

多媒体演示:教师根据合同法相关资料制作成多媒体课件进行演示和讲解。

案例分析:例举案例,学生分析。

课堂讨论:学生在了解合同法知识的基础上回答教师问题。

2

 

单元八:金融犯罪及刑事责任

序号

课程模块

课程内容及要求

活动与建议

课时

1

金融犯罪概述、破坏金融管理秩序罪

课程内容:金融犯罪的概念、种类、构成;危害货币管理罪;破坏银行管理罪。

课程要求:了解金融犯罪的种类和构成;了解破坏金融管理秩序罪的分类;掌握危害货币管理罪的内容;掌握破坏银行管理罪的内容。

多媒体演示:教师根据金融犯罪和破坏金融管理秩序罪的相关资料制成多媒体课件进行演示和讲解。

案例分析:例举案例,学生分析。

课堂讨论:学生在了解金融犯罪的基础上回答教师问题。

2

2

金融诈骗罪、银行业相关职务犯罪

课程内容:集资诈骗罪;贷款诈骗罪;信用证诈骗罪;信用卡诈骗罪;票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪;职务侵占罪;挪用资金罪;非国家工作人员受贿罪;签订、履行合同失职被骗罪。

课程要求:了解金融诈骗罪的分类;掌握集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪的内容;了解银行业相关职务犯罪的分类;了解职务侵占罪、挪用资金罪、非国家工作人员受贿罪的主要内容。

多媒体演示:教师根据金融诈骗、银行业相关职务犯罪的相关资料制作成多媒体课件进行演示和讲解。

案例分析:银行业金融诈骗、相关职务犯罪的具体案例,进行分析。

课堂讨论:学生在了解金融诈骗、银行业相关职务犯罪的基础上,分组讨论。

2

 

单元九:概述及银行业从业基本准则

序号

课程模块

课程内容及要求

活动与建议

课时

1

《银行业从业人员职业操守》概述、银行业从业基本准则

课程内容:《银行业从业人员职业操守》的宗旨、从业人员和适用范围;银行从业基本准则。

课程要求:掌握银行从业人员职业操守的宗旨;掌握从业人员的资格;掌握从业人员职业操守的适用范围和主要内容;了解银行从业基本准则的内容;掌握银行从业基本准则的内涵。

多媒体演示:教师根据银行业从业人员职业操守的相关资料制成多媒体课件进行演示和讲解。

案例分析:根据案例,银行从业人员的职业操守。

课堂讨论:学生在了解银行从业人员职业操守知识的基础上,分组讨论。

2

 

四、实施建议

(一)教学建议

1、重视实践经验的学习,重视现代信息技术的应用,尽可能运用多媒体课件的形式呈现资料,进行讲授、演示,并按照教学设计的活动内容开展教学。

2、突出专业技能培养目标,注重对学生实际操作能力的训练,强化案例和流程教学,让学生边学边练,通过小组讨论、案例分析、情境模拟等教学方式激发学生兴趣,增强教学效果。

3、充分调动学生学习的主动性和积极性,注重教与学的互动,教师与学生的角色转换,让学生在完成教学设计的训练活动中,即学会银行经营管理业务必须具备的知识,又练就各项基本技能。

4、注重与学生沟通,教师应积极引导学生提升职业素养,培养学生积极热情、客观公正、诚实守信、善于沟通和合作的品质。

(二)教学评价

1.平时考核与期末考试相结合。(1)平时考核评价,项目任务作业、出勤、课堂表现、课外调研、阶段测试、自主学习、合作学习及职业素养,占总成绩40%。(2)期末评价,笔试占总成绩60 %

2.期末考试前若学生通过了银行从业资格考试中的《银行公共基础》课程,则本门课程按平时考核成绩*40%+100*60%计算成绩。

(三)教材选用

 选用的《银行公共基础》教材是由中国银行业协会编写,从业资格考试指定教材。

(四)课程主讲教师和教学团队要求说明

本课程的主讲教师应具备讲师以上职称,本科以上学历,具有理财规划师、会计师等相关专业的职称资格,而且具有一线的实践经历。

(五)课程教学环节和条件要求

该课程具备固定的学习场所,配备多媒体教室等学习设备,并具备有模拟实训室等教学条件。

(六)教学资源的开发和利用

    1、常规课程资源的开发和利用。可开发并应用一些直观且形象的幻灯片、录像片、光盘,以调动学生学习积极性、主动性,促进学生理解、接受课程知识和业务流程。

    2、充分运用网络课程资源。可以利用现有的电子书籍、电子期刊、数字图书馆、各大网站等网络资源,使教学内容从单一走向多元,使学生的知识和能力的拓展成为可能。

 

 

                           (本课程标准执笔人:南京分院 朱萍 周卉)

   (本课程标准修订人:南京财经学校 周会林)

    上一篇

下一篇    

 
 
进入编辑状态